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[閒聊] 投資詐騙真實手法
作者 Picaljk
時間 2022/08/04 23:37:12
人氣 推:44 噓:4 留言:97
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這篇文很長,如果有時間可以讀一下,甚至分享給周邊親友。 我是高雄市議員林于凱,這件事跟高雄有什麼關係?因為幾位受害人,都是高雄人。 以前聽說台灣是詐騙王國,也聽過不少詐騙手法,但最近遭遇的幾件,令我毛骨悚然。 有金融業退休的人士,因為投資虛擬貨幣,被騙了2000萬以上 有租用自己網銀戶給甲方使用,最後被檢方列為共同被告 有去人力銀行應徵職缺,結果做三天發現帳戶被當作金流戶,被列為詐騙集團共同嫌疑人 ,所有帳戶遭到銀行凍結。 還有,我要先提的這一件,台股投資詐騙案: 跟鼓吹投資虛擬貨幣類似手法,不過這個更容易引誘廣大的股市投資人入甕。 簡單說,他有一位投資導師,會跟投資人分析目前股市情況,投資人會覺得分析的跟自己 過往經驗不謀而合,通常前面幾檔飆股,都有獲利;有另一位投資助理,會時常跟投資人 噓寒問暖保持互動,然後過了兩三周,會問投資人是否加入他們的大戶通道 or 外資帳戶 。 助理會說,經由外資帳戶,可以擁有漲停股的優先交易權,然後,再往下一步,就推出內 線的鉅額交易專案,號稱因為是外資大股東低價轉讓的標的,所以可以拿到比較低的成交 價,因此不用看盤,就可以獲利。 一旦啟動開關,就開始掉入帳戶數字的陷阱;看起來都有賺錢,但是,最後可能拿不到錢 。 == 操作方式: 1. 用巨額交易騙消費者申請外資帳戶or大戶通道,跟投資人說有指定專員協助開戶,專 員會丟一個連結,讓投資人去下載app,這個app看起來真的像是某大銀行的投信公司開發 的投資軟體。 2. 投資助理會在line or telegram群組開專案,要前一天預約投資配額並且將款項存入 這個app,然後隔天會依照匯款金額配給股票(說法是:首先是鉅額交易是配對交易,也 就是大股東低價轉讓,機構外資拿到競拍價的額度後,再配售給散戶) 3.至於怎麼將款項存入app?就是指定銀行帳戶要投資人去匯入,投資人匯入後,也的確 會在app看到入帳,並且在隔天拿到配股。 4.我看到這個app就覺得很可疑,因為曾看過虛擬貨幣的詐騙案軟體,這個app跟虛擬貨幣 的詐騙平台類似,感覺就是有人在後台控制各種數值,帳面上有賺錢,但就都只能掛在帳 面上。他利用投資人的一個特性,賺到的多餘資金再拿進去投資,因此帳面上獲利,短期 內就不會想要離場。 5.等到有一天想要提領帳面上的數字,很可能領不出來,或是,被要求投資人再匯入一筆 手續費 / 抽成費才能領出,想當然,再匯入的錢,應該也是有進無出。 == 當你收到這個簡訊,千萬小心! 最近應該不少人都會收到「領取飆股」的簡訊,這很可能就是在吸引新人加入,而投資助 理會對新人有很多關懷,經營一段時間後就會拉新的群組,然後要投資人去開戶,依照他 們指示進行操作,並且要嚴格執行指令不准對外洩漏,否則會影響之後的配額。 群組內,有不少人會主動提出 #匯款證明,表示自己有匯款參與到分配,營造一個「沒有 問題」的氛圍,但可怕的是,裡面的匯款單投資交易金額,每日都是數十萬 ~ 上百萬在 跑,等到發現異狀時,可能已經被捲走上千萬。 我今天跟市刑大及三民二偵查隊討論這樣的案子,他們也表示很無奈,因為這種詐騙提供 的交易帳戶,基本上都是人頭戶,也就是查到人頭後,也很難追查下去;然後用的是線上 通訊軟體如line / telegram,telegram是加密通訊軟體,一但被踢出群,就什麼都看不 到,也無法擷取證據;line也一樣,很難追查到真實的持有者;而詐騙集團厲害的是,即 便循線追查出這些通訊帳號的持有者,很多都是已出境的外籍移工。 這個案子我除了找偵查單位,其實也尋求了其他協助,但最後我的結論是:短期內要查獲 集團首腦,可能難度頗高,就算等查到了之後,其實錢也早就流到國外,追不回來了。 目前聽聞行政院有啟動防詐專案,但事實上,詐騙集團使用的介面跟人力,規模可能超乎 我們的想像。所以我選擇先揭露這樣的資訊,希望提醒眾多的國人,不要把退休金都賠上 了,聽到這樣的案例,實在很心酸,但也無能為力。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.30.1.87 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Kaohsiung/M.1659627434.A.15A.html ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/04/2022 23:45:00
v7677: 謝謝寶貴的資訊 推 08/04 23:51
bryantmonkey: 感謝 08/04 23:52
coolchin: 不用說太多,都是一個 貪 字!這麼好賺,為何對方 08/04 23:55
coolchin: 不自己借錢來賺,要“分享”給被害者自己? 08/04 23:55
apple32988: 詐騙真的是太可惡,大家要小心不要貪啊! 08/04 23:57
coolchin: 你去問銀行的行員,很多都有在異常提款時,進行關懷 08/04 23:58
coolchin: 慰問,得到當時被害者的什麼回答?還有當時執迷不 08/04 23:58
coolchin: 悟,後來確定自己被騙,還想反過來告銀行……呵呵 08/04 23:58
coolchin: 呵…告銀行不盡心盡力勸阻當時的被害者自己,Y see 08/04 23:58
coolchin: ! 08/04 23:58
coolchin: 也有被害者提款時,很配合詐騙集團阿,掰一些很正常 08/05 00:01
coolchin: 的提款理由,房子裝修、幫孩子買房付頭款…都用房 08/05 00:02
coolchin: 產藉口…你行員沒法律強制力…能怎樣…眼睜睜看著被 08/05 00:02
coolchin: 騙啊… 08/05 00:02
coolchin: 之前的政府官員名義詐騙,已被修法增加刑度,現在台 08/05 00:04
coolchin: 股大好…什麼航海王、當沖王…虛擬幣的、代理投資 08/05 00:04
coolchin: 的,找到當紅話題來騙錢! 08/05 00:04
poi1619: 一個字 貪... 沒救了 08/05 00:09
zszsdd: 你盡力了,宣導只能救有理智的人 08/05 00:14
cubegaga: 你已經盡力了... 08/05 00:33
Qidu: 這跟虛擬幣甚麼關係 純粹是被老師騙了 08/05 00:33
Qidu: 老師沒一個是好東西 但別偷黑虛擬幣 08/05 00:35
multiView: 虛擬貨幣就是垃圾中的垃圾,本質就是垃圾無誤啊。 08/05 00:40
multiView: 虛擬貨幣的所有用途對人類都毫無幫助,但詐騙集團 08/05 00:41
multiView: 卻很愛用,收到一堆勒索信都指名虛擬貨幣,還不垃圾 08/05 00:41
multiView: 世界上的所有虛擬貨幣全部消失,人類毫無影響啊。 08/05 00:41
Qidu: 虛擬貨幣以後是建構無人銀行和去中心應用程式及的 08/05 00:44
Qidu: 基礎 08/05 00:44
Qidu: 覺得毫無幫助只能說太無知了 08/05 00:45
acxsport: 高調推 08/05 00:46
HIKONA: 真的不要貪心 08/05 00:48
siekensou000: 那個真可怕 08/05 01:10
hantulee: 投資詐騙相關新聞半個月內至少十多篇. 08/05 01:19
hantulee: 這位議員也關心一下草衙道對面,捷運站旁路口,機 08/05 01:26
hantulee: 車跨越雙黃線跑到逆向車道等紅燈時硬要擠到最前面 08/05 01:26
hantulee: 的問題,這對於從旗津行駛到前鎮的紅9公車轉彎極其 08/05 01:26
hantulee: 危險 08/05 01:26
hantulee: 每次紅燈,那路口至少有數輛車違規跨越逆向,連公 08/05 01:48
hantulee: 車乘客下車後也都不看行人穿越號誌,號誌是紅色止步 08/05 01:48
hantulee: 也照樣過馬路... 08/05 01:48
→mhantulee:收到,我會請同仁去那個路口看看,有必要就建議加強執法
QQmouse: 怎麼宣導都沒有用 atm分期可以再戰50年 08/05 02:21
QQmouse: 講再多不如被騙一次 用血淚換取教訓 裝睡的人叫不醒 08/05 02:21
QQmouse: 花錢買經驗 08/05 02:22
QQmouse: 20年前的老梗到現在還是有人會被騙 宣導沒用的 08/05 02:22
QQmouse: 越貪的人越好騙 活該 08/05 02:24
tingstart: 沒本事處理只能用呼籲,你身份是什麼 08/05 02:35
wujiarong: 虛擬幣只是詐騙為了讓你好上當,取當時環境熱門的東 08/05 03:16
wujiarong: 西做為話術題材。比如說以前有一種叫璽幣的東西,玩 08/05 03:16
wujiarong: 法也是讓你看app紙上富貴,上游努力畫餅給你吃。再 08/05 03:17
wujiarong: 前身就小額資金盤,投了本金領個幾次利就韭菜收割 08/05 03:17
wujiarong: 所以… 看完後心得只有虛擬幣=爛,就不會被下個噱頭 08/05 03:17
wujiarong: 餌釣上嗎? 08/05 03:17
k011511: 推 08/05 04:08
Dayton: 幫推 08/05 06:54
wchwc: 推 08/05 07:15
lasd: 推,應該將這訊息轉傳給父母及長輩,避免受騙 08/05 07:23
vsbrm: 詐騙只跟一個字有關 "貪" 08/05 07:44
jollybighead: 貪??知道詐騙中有一種是騙小孩出事,要爸媽匯錢的嗎 08/05 07:59
jollybighead: 詐騙方式有很多種,別將上當原因只歸類成一種... 08/05 08:01
promise0520: 貪字 貧字殼 08/05 08:13
s31364663: 這篇文章效果很有限 08/05 08:42
RSER: 最近有興起利用原油當沖的詐騙模式,套用知名交易平 08/05 09:08
RSER: 台,誘騙入金,我現在就在詐騙群組裡觀察,目前他們 08/05 09:08
RSER: 還沒收割,很擔心有沒有人真的被騙到 08/05 09:08
jumpings: 幫推一下~~ 08/05 09:13
im31519: 不要貪可以解決99%的詐騙問題 08/05 09:18
wingthink: 警察都沒辦法了 看來有人覺得議員是魔法師 08/05 09:21
littleme1125: 勸世文 推 08/05 09:29
flarecutter: 笑死 不就line群組上那些 08/05 09:58
Tsang88: 感謝提醒 08/05 10:40
karma584: 謝謝林議員提醒 祝連任成功 08/05 10:57
teddyissad: 虛擬幣洗錢好用就有價值 08/05 11:52
MVPGGYY: 就連警察遇到有人被詐騙要匯錢,也只能強力勸阻,而 08/05 12:22
MVPGGYY: 不能強制把人拖走不給匯錢了,議員當然只能多幫忙宣 08/05 12:22
MVPGGYY: 傳 08/05 12:22
tienhun: push 08/05 12:47
caca80207: 貪、蠢就是兩個被詐騙的原因,沒什麼好說的,同樣手 08/05 13:07
caca80207: 法都用幾十年了 08/05 13:07
kelopi: 高調 08/05 13:22
jeff785chen: 推 祝福林議員連任成功 08/05 13:41
gunlinuu: 推 08/05 14:18
OnlyRD: 可以從簡訊和網路廣告開始管制,一堆媒體網站都在 08/05 14:25
OnlyRD: 等這些廣告,中華電信等廠商不可能不知道哪些人在 08/05 14:25
OnlyRD: 大量發簡訊,透過AI+稍許人工就能攔截。 08/05 14:25
kunamatataha: 謝謝林議員,如果你是在左楠我就投給你了祝連任 08/05 14:38
siekensou000: yt有一個叫 bump 的,他踢爆很多詐騙,可以去看看 08/05 16:29
siekensou000: 。 08/05 16:29
MVPGGYY: 在左楠的比較好耶,有那個新人可以投,我剛好跟你反 08/05 16:35
MVPGGYY: 過來,要是左楠那個來三民選,我就投她了XD 08/05 16:35
※ 編輯: Picaljk (39.9.45.167 臺灣), 08/05/2022 23:01:50
nksv526: 效果有限都是 08/05 23:20
justhold: 為什麼詐騙刑責這麼輕 政府應修法 08/06 02:20
sunandmoonof: 有app的名字嗎? 08/06 09:00
→msunandmoonof:匯豐投信 聲明:https://reurl.cc/1moOeD
hydeaya: 機場都有人舉牌叫人不要去柬埔寨,還是有人要照去 08/06 09:00
hydeaya: 啊 08/06 09:00
kshs301: 推 08/06 11:30
kimos: 穩賺不賠的就是騙而已啊 08/06 16:59
aider: 立法對詐騙犯求處重刑,貴黨邱大立委顯智會擋嗎 08/06 20:16
※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:48:10 ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:50:27 ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:52:24
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