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[險種] 30歲男 既有保單檢視及新保單規劃
作者 pistonxu
時間 2021/06/10 20:13:41
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請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:類似代駕/職等2~3 四、保障需求:重疾/實支實付/防癌 五、保費預算:4萬左右/年 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否 (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否 (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答) (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否 (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否 (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否 (8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否 七、常用交通工具:機車/汽車 八、預計規劃:補足既有保單不足,自己檢視下來應該是缺實支實付/重疾/防癌 九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域) 保險公司:國泰人壽 (1 購買時間:2005 商品名稱 : [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 主約 鍾情終身壽險 副約 真愛一生防癌 (家人早期投保,故不調整) 保險公司:國泰人壽 (2 購買時間:2005 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 主約 醫療帳戶終身 (家人早期投保,故不調整) 保險公司:國泰人壽 (3 購買時間:2018 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 主約險別名稱: 永康手術醫療定期健康 保險公司:國泰人壽 (4 購買時間:2018 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 主約險別名稱: 超安心住院醫療終身 20年 附約險別名稱: 真關懷豁免 真好骨力傷害保險附約 保險公司:國泰人壽 (5 購買時間:2018 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 主約險別名稱: 新呵護久久失能照護 20年 十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種) 保險公司:台灣人壽 (1 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 新福滿人生終身壽險 T02H2 10萬 20年期 3,210 新住院醫療保險附約(85) HNRC 計畫三 1年期 4658 一年定期防癌健康保險附約 YCC 200萬 1年期 2060 長安傷害保險附約 SPAR 50萬 1年期 800 年年平安傷害醫療附加條款(一般實支)SMR2A 5萬 1年期 1020 一年期定期重大傷病健康保險 CIR3 10萬 1年期 310 保險公司:全球人壽 (2 商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 全球人壽醫卡照85重大傷病定期健康保險 (DCB) 20萬 20年期 7200 全球人壽醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 (XDC) 100萬 1年期 2900 備註:目前是想拿掉原有保單超安心住院醫療終身/永康手術醫療定期健康 然後補上版上推薦的罐頭保單,補足防癌/實支實付/重疾 既有保單終身失能以佔預估費用2.5萬,再補上罐頭保單約共5萬(有點負擔不起 希望能壓到4萬左右,罐頭保單部分能先只保台灣人壽嗎? 另外是否有不必要的部分可以增修,或是有更好的配法 謝謝保險板的各位 :) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.77.38.94 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1623327223.A.8EB.html
vitoli410013: 1.請問健告第8項是否有誤?若正確,台壽規劃無法。06/10 21:09
vitoli410013: 2.可視情況調整重大傷病比例至可接受範圍。06/10 21:09
vitoli410013: 3.全球的實支實付複製錯誤,記得更正。06/10 21:10
※ 編輯: pistonxu (42.77.38.94 臺灣), 06/11/2021 00:55:31 ※ 編輯: pistonxu (42.77.38.94 臺灣), 06/11/2021 00:56:30
vitoli410013: A.當然可以先保台壽,只是現在就要決定是否要雙實 06/11 01:46
vitoli410013: 支,畢竟計畫趕不上變化。 06/11 01:46
vitoli410013: B.職業等級要確定,如果不確定建議暫時以3級為主。 06/11 01:46
vitoli410013: 參考:計程車司機是4級 06/11 01:46
HCZ1994: 台壽附約直接補到失能險下面,不用再買一個主約 06/13 01:35
vitoli410013: @HCZ1994 有看到PO沒有買過台壽嗎?一直都是國泰的 06/13 02:04
vitoli410013: 單喔! 06/13 02:04
HCZ1994: 眼花(>﹏<) 06/14 00:51
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