看板 Foreign_Inv
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[請益] 新手資產配置
作者 m86684686
時間 2021/02/25 20:29:17
人氣 推:15 噓:0 留言:57
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方案一 VWRA+AGGU 80:20 方案二 VTI+VXUS+BNDW 50:30:20 有看過一些英美股比較的文章, 但大部分都是拿VT+BNDW與VWRA+AGGU做比較 當然如果考慮股息稅的情況下,綜合來說英股確實比較有優勢, 但似乎沒有人拿以上兩個方案做比較,回測網站好像也都無法回測英股 小弟有嘗試用VT取代VWRA做回測,基本上方案二略勝1%左右 如果以長期投資的話,以上兩個方案哪個比較好呢? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.231.193.22 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1614256159.A.C47.html ※ 編輯: m86684686 (36.231.193.22 臺灣), 02/25/2021 20:30:23
Gyin: 我覺得你能長期堅持哪個都好 02/25 20:59
paimin: 如果看回測績效來配置不如直接買ARK 02/25 21:02
goliathplus: 看運氣 02/25 21:07
m86684686: 原本已經開始方案二,但後來對遺產稅有顧慮才開始研究 02/25 21:11
m86684686: 英股,但交易量跟溢價也是讓我有點顧慮 02/25 21:11
tomap41017: 溢價其實根本是假議題 02/25 21:42
tomap41017: 交易量也是:) 02/25 21:42
David190912: 簡單VT+VGIT結案,不要想太多 02/25 22:17
Gyin: 交易量真的是假議題 你一次幾千股都很容易買賣的 02/25 22:49
onno: 2贏1是建立在美股多頭 兩個不能類比 如果全VTI績效更好 02/25 22:59
onno: 所以一般都是VWRD比VT 前者稅後報酬輕鬆贏 02/25 23:01
opie: VTI+VXUS跟VT的幾乎沒差別吧? 02/25 23:16
xdcjordan: 回樓上 內扣較少 02/25 23:59
taipoo: 我會選有VT的 02/26 05:42
m86684686: 回on大,有想到美股這幾年多頭,但其實如果按照文中的 02/26 07:03
m86684686: 配置方式,其實美國在配置的占比,是差不多的 02/26 07:04
m86684686: 所以我就很納悶為什麼績效會不一樣,難道是因為方案二 02/26 07:05
m86684686: 佔股更全面的原因?而且回測後發現,1%績效差異其實可以 02/26 07:06
m86684686: 把15%股息稅的優勢完全打趴 02/26 07:06
m86684686: 回op大,會選VTI+VXUS某一部分就是希望自己能保有一點 02/26 07:08
m86684686: 配置上的彈性 02/26 07:09
ffaarr: 怎會差不多,早幾年美股在全球就40%左右,方案2是重押美股 02/26 08:25
ffaarr: vti和vt的美股部分是有差異,但前幾年大型股贏vti沒優勢 02/26 08:26
ffaarr: 然後15%是美股部分的差異,非美股部分沒退稅差更多。 02/26 08:27
ffaarr: 資產配置的回測重點是要看 相關性 風險這些,報酬拿來回測 02/26 08:28
ffaarr: 尤其是要比輸贏常常意義不太大,除非你確知贏的因素會持續 02/26 08:28
lance8537: 我是VT+VGIT ,之前是vti 慢慢移到vt中 02/26 08:36
twgamerave: Ark才多久,哪有人這樣比回測 02/26 09:11
m86684686: 感謝多拉王,完全忘記vt的美股佔比是會變動的, 02/26 09:29
m86684686: 總結來說,這兩個方案根本無法拿來比較,就真的是看 02/26 09:30
m86684686: 個人信仰 02/26 09:30
daze: 美國人買VTI+VXUS取代VT,部分是因為有稅務考量。台灣人不必 02/26 09:38
daze: 效仿。 02/26 09:38
ruve: vti、vt相關性那麼高只能說方向一致,比輸贏應該是有輸有贏 02/26 09:52
ruve: 心中的結放不下也可以參考美股佔VT的比例,每年佔比越來越高 02/26 10:00
ruve: 乾脆用vti,越來越低少於50%就改為VT或對應的英股 02/26 10:00
ruve: 反正挑能每年再平衡持續下去的方式就OK 02/26 10:06
ffaarr: 樓上這樣不是有點追高殺低? 02/26 10:07
avigale: 一開始先用VWRA不會錯,投資一段時間後有心得了,覺得有 02/26 10:10
avigale: 需要調整再調整就好了。專注成本,成本永遠重要。 02/26 10:10
ffaarr: 正常來說再平衡應該是佔比高了賣,佔比低了買。 02/26 10:11
ruve: 追高殺低講的應該是價格吧?佔比應該不等於價格吧 02/26 10:16
ffaarr: 按佔比追就等於說你會在美股表現好的時候買進,表現差的時 02/26 10:22
ffaarr: 候賣出,跟正常的再平衡買低賣高剛好相反。 02/26 10:22
boogieman: 佔比是指各高低風險投資項目的比例 一旦價格上升 佔比 02/26 10:25
boogieman: 一定會相對變大 其他部位就會相對變少 02/26 10:25
ruve: 但美股價格上升,其他國家股市價格也不見得下跌啊,佔比是相 02/26 10:57
ruve: 對的 02/26 10:57
muzhu: 可以確定的就是方案2成本比1高,報酬率則是未知數 02/26 10:59
m86684686: 買VT或VWRA也是有點追高殺低吧 02/26 11:04
ffaarr: 再平衡的買低賣高本來就不是假定低的一定是下跌的。 02/26 11:23
ffaarr: 相對漲得少的 就是相對低。 02/26 11:24
ruve: 阿對啦,ff大講的追高殺低沒錯,真正要用vti取代vt還是得納 02/26 12:20
ruve: 入GDP考量,自己講過的都忘記,拍謝拍謝 02/26 12:20
slchao: VTI和VXUS的比例不需要固定,按照VT比例買入,股市自然變 02/26 13:30
slchao: 化,前者的比例會變,但會跟著VT比例幾乎同步 02/26 13:30
slchao: 和債券再平衡時,也是以當下比例賣出 02/26 13:30
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