看板 | CFP |
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標題 | [請益] 26歲男300萬規劃建議 |
作者 | a310034 |
時間 | 2019/06/24 19:16:07 |
人氣 | 推:17 噓:3 留言:40 |
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小弟26快27歲,職業是業務員,月薪資大約在40~50K之間浮動,加上年終的部分收入大概
在60~70萬之間,扣掉自己本身開銷,一年下來可以存25萬左右。
前陣子意外獲得一筆資金,金額200多萬,加上自己本身的積蓄大概有300萬元左右,目前
是未婚但是有女朋友,有了這筆錢之後打算在明年或後年完婚,暫時是沒有購屋的打算,
因為實在不想要扛鉅額的房貸,會讓自己過得沒有生活品質QQ
平常沒有碰基金或股票,先前的儲蓄方式是使用定存和儲蓄險,所以拿到這一筆資金實在
也沒什麼頭緒,很有可能會50~100萬存入定存,留下30萬元做為活存的流動資金使用,其
他剩下的部分可能拆成兩塊吧,一半存入外幣的躉繳保單,一半存入台幣的躉繳保單,穩
定的賺3~4%左右的獲利。
但很多朋友建議我可以嘗試投入股票市場和基金,投資理財有蠻多的方式和管道的,全部
投入保險似乎不是最佳。
想要問問看各位大大如果有這樣的一筆資金會做怎樣的資產配置?想要參考看看
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